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非法集 资的识别与防范
   时间:2012/9/5 9:40:30    浏览次数:1613  

    一、各行业 非法集资的惯用手法

    ㈠林业非 法集资的惯用手法

    1.未经监 管部门依法批准,违规向社会筹集资金;

    2.打着“生态建设,惠及子孙后代”的旗号,发布虚假信息,承诺在 一定期限内给予投资高额回报等;

    3.伪装以造林、林权转 让等合法生产经营活动,实现骗取资金目的。目前存 在的最主要形式是“托管造林”。

    ㈡农业领 域非法集资的惯用手法

    1.未经依法批准:非法集 资活动通常都没有得到监管部门的依法批准,违规向社会,尤其是 向不特定对象筹集资金。如未经 批准吸收社会资金,未经批准公开、非公开发行股票、债券等有价证券。同时非 法集资还常采用合法的形式掩盖非法集资的违法犯罪实质。如与受害者签订合同,伪装成 正常的生产经营活动,以最大 限度的骗取群众资金;

    2.虚构产业链条:农业领 域特别是种养业的非法集资通常都会利用群众对某个行业比较陌生的特点,编织关于产品、市场、高科技 等各个方面的谎言,虚构一个高收入、高盈利的产业链条。例如借獭兔代养、银狐养殖、芦荟种植、百合花 种植等特种农产品种养的名义,以普通 群众很少接触的产业为幌子,进行非法集资;

    3.承诺高额回报:涉农非 法集资通常都承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等 形式的投资回报。有的犯 罪分子以提供种苗形式吸收资金,承诺以 收购或包销产品等方式支付回报;有的犯 罪分子以代管代养代销的方式吸收资金,承诺在 一定期限以后给予现金回报。

    ㈢房地产 行业非法集资的惯用手法

    1.任意分割拆零、向社会 出售不能确定具体位置或不具备独立使用功能的房屋或特定空间;

    2.承诺售后高额返租、无风险 保底回报或原价(增值)回购等 诱导方式销售房地产;

    3.违规吸 收社会公众资金,进行房地产开发。

    ㈣网络非 法集资的惯用手法

    近年来,一些不 法分子利用互联网炒“电子黄金”、“电子商务”、“投资基金”等新概 念实施非法集资。网络非 法集资的幌子通常有:

    1.以私募 基金名义募集资金,诱使投 资者将资金委托给公司经营并收取红利;

    2.以购买 产品或者发展会员为名义,投资者通过发展“下线”获利;

    3.向投资 者推销境外准备上市的公司股票,期待上市出售后获利。

    这些网 上企业一开始许以高额回报,在运营三五个月后,其网站便无法登录,人们一 旦通过上述渠道进行投资,很可能会血本无归。其操作手法:在互联 网上设立公司网站,宣称从 事高收益投资项目,投资者 只需要投入小额资金就可获得高额回报→社会公 众向公司指定帐户投入资金成为投资者→投资者 个人帐户收到回报→返还本 金或者出售完股权后投资周期结束。

    其资金收付过程为:对外付 款主要通过地下钱庄或者分拆成小额资金以个人名义通过银行汇往境外指定帐户,或者以 人民币方式通过银行汇往指定的境内代理人帐户,收取资 金主要是通过银行托收方式完成的。如山西众奥、瑞士共同基金、金汇基金、金手指基金等。

    二、我们应当注意什么?

    ㈠对照银 行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高,多数情 况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。

    我国规定,超过国 家规定贷款利率4倍以上 的不受法律保护,可作为 判断回报是否过高的参考。

    天上不会掉馅饼,高收益 和高风险是并存的,犯罪分 子的目的就是骗取钱财。一个企 业正常的年利润一般不会超过20%,超高利 投资回报分配不可能维持太久。其中必 有非法诈骗行为。

    ㈡通过政府网站,查询相 关企业是不是经过国家批准的合法的上市公司、是不是 可以发行公司股票、债券、国家规 定的股权交易场所等,如果不具备发行、销售股票、出售金 融产品以及开展存贷款业务的主体资格,就涉嫌非法集资。

    如不法分子以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名,推销所 谓即将在境内外证券市场上市的股票,可通过 政府网站查阅是否已经批准发行等。

    ㈢通过查 询工商登记资料,查明相 关企业是否是经过法定注册的合法企业,是否办 理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实,则有欺诈嫌疑。

    一些影 响较大非法集资犯罪,相关媒 体多会进行报道,要通过 媒体和互联网资源,搜索查 询相关企业违法犯罪记录,防止不 法分子异地重犯。

    ㈣对亲朋好友低风险、高回报 的投资建议和反复劝说,要多与 懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策,防止成 为其发展下线的目标,不要盲目听从。

    ㈤如果实 在无法判断是否是非法集资,除上面 谈到的应当提高警惕,尽量避免上当受骗外,社会公 众可以向有关部门进行咨询,待了解 详情后再做决定,切不可侥幸心理,盲目投资。

                                                (信息来源:合规部王迪)
 

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